A través de una orden de juez se hizo efectiva la captura de nueve personas por el delito de lavado de dinero, quienes habrían simulado transacciones para la compra de vehículos de alta gama.

Los allanamientos se efectuaron en los departamentos de Jutiapa, Santa Rosa y Jalapa, donde se ubicó a los sindicados, aunque se sospecha sobre la participación de otras cinco personas más.

La investigación surgió por una alerta que emitió la Intendencia de Verificación Especial (IVE) de la Superintendencia de Bancos. La denuncia establecía que hubo diversas transacciones por un valor de más de Q2.7 millones, a través de depósitos en efectivo y cheques.

Según la fiscalía, estas transacciones se hicieron “de forma estructurada posiblemente para ocultar el verdadero origen de los fondos”.

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De acuerdo con la investigación, las personas detenidas habrían prestado su identificación para que se facturaran los vehículos de alta gama a su nombre, pero sin contar con el perfil económico para su adquisición.

Las transacciones se dieron en el periodo comprendido del 8 de enero al 14 de octubre de 2020, según la fiscalía.

El operativo continúa en desarrollo indicaron ambas instituciones.

Capturas

Al momento se reportan, 9 personas aprehendidas, las cuales han sido identificadas como:

• Rosibel Aguilar Salguero
• Julio Cesar Pozuelos
• Ada Josabeth España Regalado
• Ondina Beatriz Sosa Garcia
• Cenderito Eugenio Ramírez Cruz
• Luis Eduardo Ortega y Ortega
• Glenda Lisset Rivas Tellez
• Ana Victoria Gonzalez Lima
• Cender Randolfo Ramirez Lima

El presidente Alejandro Giammattei nombró a Álvaro González Ricci, hasta hace unos días ministro de Finanzas, como el nuevo presidente de la Junta Monetaria y del Banco de Guatemala (Banguat).

En la vicepresidencia de la JM y Banguat fue designado José Alfredo Blanco; y como Superintendente de Bancos, Saulo De León. Las tres nuevas autoridades financieras fueron juramentadas este sábado en el Palacio Nacional de la Cultura.

Ricci era uno de los ministro de mayor confianza para Giammattei dentro del gabinete; fue el encargado de pulir los proyectos de presupuesto 2021, 2022 y 2023, Este último se encuentra en etapa de análisis dentro de un Congreso alineado al oficialismo.

Ahora desde su nueva posición, el funcionario afirma que se podrá continuar con la estabilidad económica del país. “Por mucho ahorita Guatemala es la mejor economía de la región, la economía más estable. Para el covid apenas tuvo un decrecimiento del 1.8%, un crecimiento año siguiente del 8%, una inflación siempre en los marcos que se habían establecido en el banco central”, comentó el recién estrenado presidente del Banguat.

Entra en sustitución de Sergio Recinos, quien recibió la orden presidencial por su trabajo al frente del Banguat, actividades que fueron reconocidas por su sucesor.

“No puedo dejar de agradecer al presidente saliente porque hemos compartido una época difícil (…) nosotros venimos de enfrentar la peor crisis sanitaria de la historia moderna, y no solo fue la crisis del covid; Amanda, Cristóbal, Eta, Iota, Rusia y Ucrania”.

El nuevo presidente del Banguat afirma que continuará con la misma línea de trabajo que trazó Recinos, debido a que los resultados son óptimos y favorables para el crecimiento económico de Guatemala.

“Lo que estamos haciendo en el banco va a continuar, los programas van a continuar, y eso claramente lo que va a significar es que Guatemala va a seguir en el buen papel que ha tenido desde el comienzo del mandato del señor presidente Alejandro Giammattei”, señaló.

Los tres ejes de la nueva SIB

Otro de los nuevos nombramientos es el de Saulo De León, Superintendente de Bancos, quien afirma que va a mantener una política de trabajo basado en tres áreas.

“Asumo la dirección de la SIB con una visión de liderazgo y nuevas ideas sobre tres ejes principales: Transformación y renovación interna; ser un aliado del sistema financiero, impulsar la bancarización y el acceso al sistema de pagos, entre otros; y coordinar y conectar con el gabinete económico los proyectos que impulsen la economía y oportunidades que como país tenemos”, señaló el superintendente.

Agregó que uno de sus principales compromisos con la sociedad es mantener la estabilidad de las finanzas, “conlleva a una responsabilidad con los ahorrantes y con la sociedad guatemalteca, y por tanto un compromiso para promover la estabilidad y confianza en el sistema financiero supervisado, un sistema financiero sano, promueve el desarrollo económico, brinda confianza a la población para invertir y ahorrar”.

Reto: manejar variables económicas

A criterio de Luis Lara, presidente de la Asociación Bancaria de Guatemala (ABG), las nuevas autoridades financieras tienen una experiencia y trayectoria que les respalda, pero considera viable que se mantengan las mismas políticas económicas para el país.

“Guatemala tiene la enorme ventaja que es muy sólida, los indicadores macroeconómicos de Guatemala son extraordinarios; una lucha es poder mantener el ser conservador que es lo que ha reinado en el país, el reto que se tiene es todo lo que pasa a nivel mundial”, señaló Lara.

Las nuevas autoridades enfrentan un escenario externo complejo a criterio de Lara, debido a que la guerra de Rusia y Ucrania puede alterar el precio de las materias primas, sin olvidar que las tasas de interés han sufrido incrementos como efecto de la inflación.

“Los retos van  ser poder manejar las principales variables económicos de Guatemala para poder afrontar esto de mejor manera, algo que es externo”, destacó el presidente de la ABG.

Así mismo la Cámara de Industria de Guatemala (CIG) felicitó por medio de un comunicado al nuevo presidente del Banguat, en donde además le solicitan continuar con un trabajo técnico.

“Confiamos en las capacidades del licenciado González Ricci y lo instamos a trabajar de la mano con los cuadros técnicos para contribuir con la labor técnica, disciplinada y profesional que ha caracterizado al Banco de Guatemala”, refirió la CIG.

La Superintendencia de Bancos (SIB) advirtió este viernes 19 de febrero sobre que las criptomonedas no tienen validez en el país, de acuerdo con lo que establece la Ley Monetaria, que determina que para Guatemala solo aplica el quetzal.

“La Superintendencia de Bancos, derivado de las distintas consultas formuladas por agentes económicos y financieros con relación al uso de las monedas o activos virtuales, conocidos como criptomonedas, entre las cuales destacan el Bitcoin, Ethereum, Ripple y otras similares, comunica a la población que de conformidad con la Ley Monetaria, la unidad monetaria de Guatemala es el Quetzal y únicamente el Banco de Guatemala puede emitir billetes y monedas dentro del territorio de la República, por lo que las monedas virtuales no son monedas de curso legal en el país”, explicó la SIB en un comunicado.

Agrega que las monedas virtuales no tienen respaldo del Estado de Guatemala y que “no se consideran divisas, no están garantizadas, ni se puede obligar a ser aceptadas como medio de pago en transacciones de bienes y servicios”.

La SIB agregó que las plataformas transaccionales o las personas que se dedican a la venta y comercialización de monedas virtuales en Guatemala “no se encuentran bajo la vigilancia e inspección de la Superintendencia de Bancos, por lo que podrían no cumplir con estándares de seguridad o procesos de mitigación del riesgo, presentando posibles fallas de seguridad que generen altos riesgos para los usuarios”.

Por lo anterior explicó que muchas de esas plataformas se ubican en otros países, por lo que “su regulación y supervisión se encuentra fuera del ordenamiento jurídico nacional”.

“Derivado de la especulación, las personas que adquieran este tipo de moneda virtual se exponen a altas volatilidades en el precio, por lo que el valor de las mismas podría aumentar o reducir drásticamente e incluso llegar a cero”, refiere el comunicado.

Operaciones ilícitas

La advertencia de SIB destaca que las monedas virtuales han sido utilizadas en otros países en operaciones ilícitas relacionadas con el lavado de dinero e incluso con el financiamiento del terrorismo.

“Derivado que estas transacciones son anónimas, en otras jurisdicciones se ha señalado su uso en distintas operaciones ilícitas, como en captaciones no autorizadas de recursos, lavado de dinero y financiamiento del terrorismo”, refiere el documento.

Por último, el documento agrega que “las personas que adquieran este tipo de monedas virtuales o las utilicen en transacciones comerciales están expuestas a los distintos riesgos que las mismas conllevan y no se encuentran amparados por ningún tipo de protección”.

La Superintendencia de Bancos (SIB) dio a conocer el horario de atención que brindarán las entidades bancarias por Navidad.

La SIB autorizó a los bancos, agencias y sus sucursales que puedan cerrar el jueves 24 de diciembre “mediodía por la tarde, asueto que corresponde a las vísperas de Navidad”.

Así también, el viernes 25 de diciembre “que corresponde a Navidad”.

Estas disposiciones aplican también para sociedades financieras, compañías de seguros, compañías almacenadoras y casas de cambio, dijo la SIB.

Ese mismo horario de asueto también se aplicará para las mismas oficinas de la SIB.

Sin embargo, la Superintendencia aclaró que “queda a discreción de cada entidad prestar sus servicios por medio de agencia, ventanilla especial o similar”.

Aquí puede consultar los horarios de atención de las agencias durante Navidad:

La atención en el sistema bancario del país será irregular el lunes 12 de octubre, ya que la Junta Monetaria autorizó el asueto por la celebración del Día de la Hispanidad, informó la Superintendencia de Bancos (SIB).

De acuerdo con la información, queda a discreción de las entidades bancarias la prestación del servicio en agencias o ventanillas especiales, cuya ubicación deberá darse a conocer con antelación.

Corina Ardón, portavoz de la SIB, informó que además de los bancos, las sociedades financieras, compañías de seguros, compañías almacenadoras y casas de cambio gozarán del asueto el lunes próximo.

Por lo general, las agencias bancarias de los centros comerciales atienden de forma regular para ese día, por lo que la SIB espera que estas envíen los listados de los lugares y los horarios de atención al público.