Cómo lavó dinero el Banco del Comercio y estafó a los inversionistas
Toda una estructura a lo interno del banco se habría dedicado a captar fondos que después desaparecieron a través de inversiones y préstamos ilegales.
El Ministerio Público acusa a doce personas de lavado de dinero, intermediación financiera y estafa. De acuerdo con la investigación, gerentes, directores y administradores legales habrían colaborado para que el Banco de Comercio cerrara y dejara sin dinero a los más de 9,000 ahorrantes.
¿Cómo desapareció el dinero?
La fiscalía sostiene que primero toda la estructura del banco se dedicaba a captar clientes que abrieran cuentas de ahorro en el banco. Para 2006, habrían sumado al menos Q1,540 millones a base de lo que depositaban las personas.
Una vez captados los fondos, el dinero era utilizado en créditos o financiamientos de cualquier naturaleza. Según el MP, utilizaron la estructura del Banco de Comercio y se beneficiaron de otras entidades financieras, una creada en Guatemala, otra en Panamá y otra más en Miami.
En Guatemala estaba registrada como Organizadora del Comercio S.A. y en Panamá como Organizadora de Comercio S.A. pic.twitter.com/lcET2kKAAs
— Ana Morales (@AnaMorales_gtv) October 27, 2016
El Banco del Comercio entregó Q288 millones en préstamos a 26 empresas, las cuales no tenían capacidad de pago ni documentación necesaria para garantizar que saldarían los préstamos.
Q2,190 millones es la inversión que los cuentahabientes hicieron en la offshore de la corporación. Las empresas que recibieron fondos del Banco del Comercio también abrieron una cuenta en Miami, que da un total de Q26,294,000.00.